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最全收藏!起底63種電信詐騙伎倆,支招9類防騙技能

2018-07-23 11:54:10來源:  責任編輯: (本文版權所有,未經授權,禁止轉載)

近年來,電信網絡詐騙案件持續高發,引起社會高度關注。電信詐騙,讓人不勝其害、也讓人不堪其擾,在受害者中有人傾家蕩產,也有人家破人亡。今天小編為大家起底電信詐騙伎倆和反詐騙技能。

★ 63種詐騙伎倆 ★

1、QQ冒充好友詐騙

  利用木馬程序盜取對方QQ密碼,截取對方聊天視頻資料,熟悉對方情況后,冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“患重病、出車禍”“急需用錢”等緊急事情為由實施詐騙。

2、QQ冒充公司老總詐騙

  犯罪分子通過搜索財務人員QQ群,以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發送木馬病毒,盜取財務人員使用的QQ號碼,并分析研判出財務人員老板的QQ號碼,再冒充公司老板向財務人員發送轉賬匯款指令。

3、微信冒充公司老總詐騙財務人員

  犯罪分子通過技術手段獲取公司內部人員架構情況,復制公司老總微信昵稱和頭像圖片,偽裝成公司老總添加財務人員微信實施詐騙。

4、微信偽裝身份詐騙

  犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況,偽裝成“高富帥”或“白富美”,加為好友騙取感情和信任后,隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。

5、微信假冒代購詐騙

  犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商,以優惠、打折、海外代購等為誘餌,待買家付款后,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付款項,一旦獲取購貨款則失去聯系。

6、微信發布虛假愛心傳遞詐騙

  犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈里,引起善良網民轉發,實則帖內所留聯系方式絕大多數為外地號碼,打過去不是吸費電話就是電信詐騙。

7、微信點贊詐騙

  犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平臺,一旦商家套取完足夠的個人信息后,即以“手續費”、“公證費”、“保證金”等形式實施詐騙。

8、微信盜用公眾賬號詐騙

  犯罪分子盜取商家公眾賬號后,發布“誠招網絡兼職,幫助淘寶賣家刷信譽,可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真,遂按照對方要求多次購物刷信譽,后發現上當受騙。

9、虛構色情服務詐騙

  犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話,待受害人與之聯系后,稱需先付款才能上門提供服務,受害人將錢打到指定賬戶后發現被騙。

10、虛構車禍詐騙

  犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故為由,要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。

11、電子郵件中獎詐騙

  通過互聯網發送中獎郵件,受害人一旦與犯罪分子聯系兌獎,即以“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等各種理由要求受害人匯錢,達到詐騙目的。

12、冒充知名企業中獎詐騙

  犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業名義,預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡,通過信件郵寄或雇人投遞發送,后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口,誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

13、娛樂節目中獎詐騙

  犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中國好聲音”等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息,稱其已被抽選為節目幸運觀眾,將獲得巨額獎品,后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環詐騙,誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

14、冒充公檢法電話詐騙

  犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話,以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等犯罪為由,要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。

15、冒充房東短信詐騙

  犯罪分子冒充房東群發短信,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定賬戶內,部分租客信以為真將租金轉出方知受騙。

16、虛構綁架詐騙

  犯罪分子虛構事主親友被綁架,如要解救人質需立即打款到指定賬戶并不能報警,否則撕票。當事人往往因情況緊急,不知所措,按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。

17、虛構手術詐騙

  犯罪分子虛構受害人子女或老人突發急病需緊急手術為由,要求事主轉賬方可治療。遇此情況,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示轉款。

18、電話欠費詐騙

  犯罪分子冒充通信運營企業工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語音,以其電話欠費為由,要求將欠費資金轉到指定賬戶。

19、電視欠費詐騙

  犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓受害人向指定賬戶補齊欠費,否則將停用受害人本地的有線電視并罰款,部分人信以為真,轉款后發現被騙。

20、退款詐騙

  犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話或者發送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨,需要退款,要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息,實施詐騙。

21、購物退稅詐騙

  犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息后,以稅收政策調整,可辦理退稅為由,誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作,將卡內存款轉入騙子指定賬戶。

22、網絡購物詐騙

  犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪,一旦事主下單購買商品,便稱系統故障,訂單出現問題,需要重新激活。隨后,通過QQ發送虛假激活網址,受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼后,卡上金額即被劃走。

23、低價購物詐騙

  犯罪分子通過互聯網、手機短信發布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息,一旦事主與其聯系,即以“繳納定金”、“交易稅手續費”等方式騙取錢財。

24、辦理信用卡詐騙

  犯罪分子通過報紙、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告,一旦事主與其聯系,犯罪分子則以“手續費”、“中介費”、“保證金”等虛假理由要求事主連續轉款。

25、刷卡消費詐騙

  犯罪分子群發短信,以事主銀行卡消費,可能個人泄露信息為由,冒充銀聯中心或公安民警連環設套,要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。

26、包裹藏毒詐騙

  犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由,稱其涉嫌洗錢犯罪,要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查,從而實施詐騙。

27、快遞簽收詐騙

  犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名,需提供詳細信息便于送貨上門。隨后,快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒),一旦事主簽收后,犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款,否則討債公司或黑社會將找麻煩。

28、醫保、社保詐騙

  犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員,謊稱受害人醫保、社保出現異常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗錢、制販毒等犯罪,之后冒充司法機關工作人員以公正調查,便于核查為由,誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實施詐騙。

29、補助、救助、助學金詐騙

  犯罪分子冒充民政、殘聯等單位工作人員,向殘疾人員、困難群眾、學生家長打電話、發短信,謊稱可以領取補助金、救助金、助學金,要其提供銀行卡號,然后以資金到帳查詢為由,指令其在自動取款機上進入英文界面操作,將錢轉走。

30、引誘匯款詐騙

  犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款,由于事主正準備匯款,因此收到此類匯款詐騙信息后,往往未經仔細核實,即把錢款打入騙子賬戶。

31、貸款詐騙

  犯罪分子通過群發信息,稱其可為資金短缺者提供貸款,月息低,無需擔保。一旦事主信以為真,對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

32、收藏詐騙

  犯罪分子冒充各類收藏協會的名義,印制邀請函郵寄各地,稱將舉辦拍賣會并留下聯絡方式。一旦事主與其聯系,則以預先交納評估費、保證金、場地費等名義,要求受害人將錢轉入指定帳戶。

33、機票改簽詐騙

  犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由,誘騙購票人員多次進行匯款操作,實施連環詐騙。

34、重金求子詐騙

  犯罪分子謊稱愿意出重金求子,引誘受害人上當,之后以誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。

35、PS圖片實施詐騙

  犯罪分子收集公職人員照片,使用電腦合成淫穢圖片,并附上收款卡號郵寄給受害人,勒索錢財。

36、“猜猜我是誰”詐騙

  犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后,打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰”,隨后根據受害者所述冒充熟人身份,并聲稱要來看望受害者。隨后,編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借錢,一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。

37、冒充黑社會敲詐類詐騙

  犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然后提供賬號要求受害人匯款。

38、提供考題詐騙

  犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急于求成,事先將好處費的首付款轉入指定帳戶,后發現被騙。

39、高薪招聘詐騙

  犯罪分子通過群發信息,以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子,要求事主到指定地點面試,隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

40、復制手機卡詐騙

  犯罪分子群發信息,稱可復制手機卡,監聽手機通話信息,不少群眾因個人需求主動聯系嫌疑人,繼而被對方以購買復制卡、預付款等名義騙走錢財。

41、釣魚網站詐騙

  犯罪分子以銀行網銀升級為由,要求事主登陸假冒銀行的釣魚網站,進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。

42、解除分期付款詐騙

  犯罪分子通過專門渠道購買購物網站的買家信息,再冒充購物網站的工作人員,聲稱“由于銀行系統錯誤原因,買家一次性付款變成了分期付款,每個月都得支付相同費用”,之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續,實則實施資金轉賬。

43、訂票詐騙

  犯罪分子利用門戶網站、旅游網站、百度搜索引擎等投放廣告,制作虛假的網上訂票公司網頁,發布訂購機票、火車票等虛假信息,以較低票價引誘受害人上當。隨后,再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款,從而實施詐騙。

44、ATM機告示詐騙

  犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口,并在ATM機上粘貼虛假服務熱線告示,誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯系,套取密碼,待用戶離開后到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。

45、偽基站詐騙

  犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086移動商城兌換現金的虛假鏈接,一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬,從而進一步實施犯罪。

46、金融交易詐騙

  犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢,獲取事主信任后,又引導其在自身的搭建虛假交易平臺上購買期貨、現貨,從而騙取事主資金。

47、兌換積分詐騙

  犯罪分子撥打電話謊稱受害人手機積分可以兌換智能手機,如果受害人同意兌換,對方就以補足差價等理由要求先匯款到指定帳戶;或者發短信提醒受害人信用卡積分可以兌換現金等,如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息后,銀行賬戶的資金即被轉走。

48、二維碼詐騙

  犯罪分子以降價、獎勵為誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會員,實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。

49、假冒領導詐騙

  犯罪分子獲知上級機關、監管部門單位領導的姓名、辦公電話等有關資料,假冒領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人,以推銷書籍、紀念幣等為由,讓受害人單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行賬號,實施詐騙活動。

50、虛構羈押詐騙

  犯罪分子虛構受害人子女嫖娼、打架等事由被公安機關羈押(無法直接通話,只能以短信方式聯系),要求事主轉賬繳納羈押保證金。受害人子女一般為大學生,犯罪分子多選用受害人子女考試期間進行詐騙,受害人在無法電話聯系子女情形下,往往按照嫌疑人指示轉款。

  在詐騙犯罪中,還有一類非法集資型詐騙行為,由于其偽裝成真人真事真項目,往往能夠將人騙的血本無歸。

51、以境外公司名義,虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目,有的在境外,如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會;

52、收款賬戶系以外國人名義在境內開立的賬戶,用于接收投資人的投資款;

53、許諾高收益的公司的網站注冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人,進行虛假宣傳的;

54、以網絡虛擬貨幣升值、現貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭,引誘投資人投資,尤其是鼓勵發展他人并給予提成;

55、頻繁變換網站名稱、投資項目;

56、公司網站無正式備案;

57、以個人賬戶或現金收取資金、現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息;

58、許諾超高收益率,尤其是許諾“靜態”“動態”收益;

59、明顯超出公司注冊登記的經營范圍,尤其是沒有從事金融業務資質;

60、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放“理財產品”廣告,尤其以中老年人為主要招攬對象。

  當然,我們更不能忽略了傳銷型詐騙。

61、編造或者歪曲的國家或區域發展政策

  比如“國家試點”“西部大開發”“北部灣建設”“資本運作”“1040工程”“陽光工程”等;

62、打著“改革創新”經營、投資模式的幌子

  比如“電子商務”“消費返利”“連鎖銷售”“連鎖加盟”“特許經營”“網絡游戲”“點擊廣告獲利”“慈善事業”“愛心互助”“消費養老”“境外基金、原始股投資”、電子幣買賣等;

63、聲稱高收益

  包括:靜態收益、動態收益、直推獎、層推獎、對碰獎、見點獎、領導獎、培育獎、報單獎、管理獎、小區業績獎等。

★ 9大防詐騙技能★

1、查驗“可信網站”

  通過第三方網站身份誠信認證辨別網站真實性。不少網站已在網站首頁安裝了第三方網站身份誠信認證——“可信網站”,可幫助網民判斷網站的真實性。

  “可信網站”驗證服務,通過對企業域名注冊信息、網站信息和企業工商登記信息進行嚴格交互審核來驗證網站真實身份,通過認證后,企業網站就進入中國互聯網絡信息中心(CNNIC)運行的國家最高目錄數據庫中的“可信網站”子數據庫中,從而全面提升企業網站的誠信級別,網民可通過點擊網站頁面底部的“可信網站”標識確認網站的真實身份。

  網民在網絡交易時應養成查看網站身份信息的使用習慣,企業也要安裝第三方身份誠信標識,加強對消費者的保護。

2、核對網站域名

  假冒網站一般和真實網站有細微區別,有疑問時要仔細辨別其不同之處,比如在域名方面,假冒網站通常將英文字母I被替換為數字1,CCTV被換成CCYV或者CCTV-VIP這樣的仿造域名。

3、比較網站內容

  假冒網站上的字體樣式不一致,并且模糊不清。仿冒網站上沒有鏈接,用戶可點擊欄目或圖片中的各個鏈接看是否能打開。

4、查詢網站備案

  通過ICP備案可以查詢網站的基本情況、網站擁有者的情況,對于沒有合法備案的非經營性網站或沒有取得ICP許可證的經營性網站,根據網站性質,將予以罰款,嚴重的關閉網站。

5、查看安全證書

  大型的電子商務網站都應用了可信證書類產品,這類的網站網址都是“https”打頭的,如果發現不是“https”開頭,應謹慎對待。

  2016年1月至2016年3月阿里云譽反欺詐系統共檢出攔截釣魚網站59567個,涉及釣魚url總計81089個。釣魚網站通常會在境外注冊域名規避網絡監管。

6、掌握官方聯系方式

  掌握余額寶、零錢寶、理財通等網絡金融理財產品的官方客服聯系方式,對通過百度搜索出的官方網站或客服電話等信息保持謹慎態度。

7、慎點連接

  余額寶等網絡金融理財產品的用戶不要點擊陌生人發送的鏈接、壓縮包;收到后綴為.apk的文件應警惕,不要點擊下載。

8、注意保護個人密碼

  出售或外借電腦時,務必清理電腦中的個人隱私內容,特別是常用的賬號和密碼。

9、謹防電腦病毒手機木馬

  在日常使用中,勿保存網銀、支付寶等賬號密碼;一旦電腦中木馬,應立即在安全的電腦上(不要在已中木馬的電腦上)修改賬戶密碼,同時致電相關客服確認安全。

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